リスク管理は、早めに暗記項目をマスターし、計算問題をトレーニングすることで高得点が狙えます。
また、タックス・プランニングと相続・事業承継の２科目との関連性が高いので、この３科目は続けて学習することが効果的です。
目次
リスク管理の直前暗記項目【AFP-2級技能士】
生命保険分野と損害保険分野を分けて暗記ポイントを掲載します。
生命保険分野の直前暗記項目
生命保険分野の直前暗記ポイントを列挙します。
特定（三大）疾病保障保険（特約）
- ガン・急性心筋梗塞・脳卒中が対象。生前に死亡保険金同額の保険金が支払われる。
- 三大疾病以外でも、死亡・高度障害保険金が支払われる
成人病（生活習慣病）入院特約
５大成人病による入院給付金。疾病入院特約もあれば併せて支給される。
- ガン
- 脳血管疾患
- 心疾患
- 高血圧性疾患
- 糖尿病
女性疾病入院特約
- 乳ガン
- 子宮ガン
- 子宮筋腫
- 卵巣腫瘍
- その他
リビング・ニーズ特約
- 余命６ヶ月以内
- 生前に
- 死亡保険金の一部または全部
- 保険金からは６ヶ月分の保険料と利息分が差し引かれる
リビング・ニーズ特約は保険料不要。
先進医療特約
先進医療に当たるかどうかの判断時点は、契約時ではなく療養時点に厚生労働大臣が承認した先進医療技術であること、かつ厚生労働大臣が承認した医療機関での治療・手術であること等が条件。
法人の生命保険設計
企業などが従業員のためや、企業・役員のために掛ける保険。
総合福祉団体定期保険
従業員等の家族のための保険で、企業が保険料を負担する１年更新の定期保険。
- 告知書（医師の診断不要）
- 役員・従業員全員加入（原則）
- 役員・従業員の同意が必要
ヒューマンヴァリュー特約
総合福祉団体保険に付加する特約。
保険金は企業が受け取り、新たな人材の採用や育成の資金とする目的の特約。
１／２養老保険（ハーフ・タックスプラン）
役員・従業員の福利厚生、退職金準備を目的とした保険。保険料の半額が経費として損金算入できる。
- 死亡保険金の受取りは従業員等の遺族
- 満期保険金は企業
損害保険分野の直前暗記項目
損害保険分野の暗記ポイントを列挙します。